Від 1 лютого 2025 року українські банки запровадили обмеження на перекази з картки на картку, встановивши ліміт у 150 тисяч гривень на місяць. Це рішення спрямоване на боротьбу з тіньовими фінансовими операціями та нелегальним виведенням коштів через рахунки фізичних осіб.

Згідно з інформацією, наданою OBOZ.UA, найчастіше під блокування потрапляють рахунки, пов’язані з наступними операціями:

• Онлайн-казино: рахунки, які використовуються для транзакцій з гральними платформами, особливо якщо обсяги операцій не відповідають офіційним доходам клієнта.
• Підозра на нелегальне походження коштів: якщо банк виявляє невідповідність між офіційними доходами клієнта та обсягом фінансових операцій, рахунок може бути заблоковано до з’ясування джерела коштів.
• Неоновлені персональні дані: відсутність актуальної інформації про клієнта може стати підставою для тимчасового блокування рахунку.
• Арешти виконавчої служби: наявність боргів або несплачених штрафів може призвести до арешту рахунку за рішенням відповідних органів.

У разі блокування рахунку клієнту може знадобитися надати документи, що підтверджують законність походження коштів, для відновлення доступу до фінансових послуг.

Фінансові експерти рекомендують:

• Уникати участі в сумнівних фінансових операціях.
• Регулярно оновлювати персональні дані в банку.
• Своєчасно сплачувати штрафи та погашати борги.
• Зберігати документи, що підтверджують джерела доходів, для можливого надання їх банку.

Дотримання цих порад допоможе мінімізувати ризик блокування рахунку та забезпечити безперебійне користування банківськими послугами.

Данило Липівський

Інформаційний оглядач інтернет-сайту Bogo News.